POINT DE VUE Les «PPE», pour personnes politiquement exposées, et le blanchiment d'argent

Dans le jargon des spécialistes du blanchiment d'argent, une PPE est une personne politiquement exposée. Les PPE sont des individus qui exercent ou ont exercé une fonction publique importante, par exemple chef d'Etat, ministre ou juge.
Lorsqu'elles viennent de pays connaissant d'importants problèmes de corruption, ces PPE peuvent abuser de leur fonctions officielles afin d'obtenir des avantages financiers, en se livrant à diverses activités criminelles, comme des détournements de fonds. Le cas échéant, les profits illicites provenant de ces activités sont souvent transférés dans des institutions financières situées à l'étranger, pour être blanchis. Le problème posé par les PPE a été abordé par le Gafi (*), Groupe d'action financière. En 2003, le Gafi a ainsi formulé la recommandation n°6 invitant ses membres à prendre des mesures de vigilance renforcées à l'endroit des PPE, fait intéressant à signaler. Voir ci-dessous la recommandation n°6. Le Gafi estime également que les relations d'affaires avec les membres de la famille d'une PPE présentent sur le plan de la réputation des risques similaires à ceux liés aux PPE elles-mêmes. Comme l'ancien gouverneur du Nigeria, désireux de régler sa facture d'achat d'un avion d'affaires avec l'argent sale en 2007.
Recommandation n°6 du Gafi
Les institutions financières devraient, s'agissant de PPE, mettre en œuvre les mesures de vigilance normales et en outre :
A- disposer de systèmes de gestion des risques adéquats afin de déterminer si le client est une PPE ;
B- obtenir l'autorisation de la haute direction avant de nouer une relation d'affaires avec de tels clients ;
C- prendre toute mesure raisonnable pour identifier l'origine du patrimoine et l'origine des fonds ;
D- assurer une surveillance renforcée et contenu de la relation d'affaires.
Fateh, Aïn-Beïda
(*) NDLR : Le Groupe d'action financière (Gafi) est un organisme intergouvernemental qui a pour objectif de concevoir et de promouvoir des politiques de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme aussi bien à l'échelon national qu'international. Le Groupe d'action financière est donc un organisme de décision qui s'efforce de susciter la volonté politique nécessaire aux réformes législatives et réglementaires dans ces deux domaines. Depuis sa création, le Gafi a concentré ses efforts sur l'adoption et la mise en œuvre de mesures conçues pour contrer l'utilisation du système financier par les criminels. En 1990, il a élaboré une série de recommandations, révisées en 1996 et en 2003 pour s'assurer qu'elles restent d'actualité et adaptées face à l'évolution de la menace de blanchiment de capitaux. Ces recommandations (40 + 9) constituent une véritable base de travail en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et devraient être mises en œuvre partout dans le monde. Pour en savoir plus sur le Gafi, consulter son site web :