غسيل الأموال القذرة بواسطة نظام Cyber Banking و نظام Smart Card

إنتشر غسيل أو تبييض الأموال في كافة دول العالم، لكن بصورة تختلف من دولة لأخرى وأصبح الغسيل ظاهرة تهدد الإستقرار الإقتصادي في شتى الأسواق العالمية، كما أنها ترتبط بأنشطة وممارسات غير مشروعة وعمليات مشبوهة يجني أصحابها أموالا طائلة. ويتم غسيل الأموال من خلال إجراء مجموعة من العمليات والتحويلات المالية التي ما فتأت أن تطورت مع الإبتكارات الذي شهدته المنتجات البنكية والمالية بإيجاد أنواع متنوعة ومتطورة من الأدوات ساهمت في التنويه وإخفاء مصادر الأموال الحقيقية وإضفاء الشرعية عليها، فالتقنية الحديثة ساهمت في إرتكابها من إستخدام شبكة الإتصالات العالمية عبر ما يعرف ب: بنوك الأنترنت أو البنوك الفورية..كذلك الوسائط الإلكترونية التي يمكن عن طريقها وقوع جريمة غسل الأموال كالبطاقة الإئتمانية، البطاقة الذكية..جعل إرتكابها بوسائل التقنية الحديثة والمتجددة أمر ممكن في ظل سرية معاملات البنوك التي يصعب عليها التفرقة بين الأموال ذات المصدر المشروع وذات المصدر غير المشروع.