Lutte contre le blanchiment d'argent Le règlement de la Banque d'Algérie entre en vigueur

Le nouveau règlement de la Banque d'Algérie (BA) relatif à la prévention et à la lutte contre le blanchiment d'argent est entré en vigueur après sa publication au Journal officiel. Ce règlement 12-03 du 28 novembre 2012 précise que les banques, les établissements financiers et les services financiers d'Algérie Poste doivent se doter d'un programme écrit de prévention, de détection et de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. Il doit comprendre, notamment, des procédures, des contrôles, une méthodologie de diligence en ce qui concerne la connaissance de la clientèle, des formations appropriées à l'attention de leur personnel, un dispositif de relations (correspondants et déclarations de soupçon) avec la Cellule de traitement du renseignement financier (CTRF). Afin d'éviter de s'exposer à des risques liés à leur clientèle et à leurs contreparties, l'ensemble des établissements financiers doivent veiller à l'existence de 'normes internes" en matière de 'connaissance de la clientèle", stipule le règlement qui abroge et remplace le règlement du 15 décembre 2005.
La BA, dans son nouveau règlement, désigne comme client toute personne ou entité titulaire d'un compte bancaire ou postal, les clients occasionnels, les mandataires et les agents agissant pour le compte d'autrui ainsi que toute personne associée à une transaction financière effectuée par l'intermédiaire d'une banque ou d'autre établissement financier.